Оценка кредитоспособности организации на основе анализа денежных потоков

Банковская информация » Оценка кредитоспособности клиентов Белинвестбанка » Оценка кредитоспособности организации на основе анализа денежных потоков

Страница 2

Расходная часть финансового бюджета организации анализируется по каждой статье с выяснением причин перерасхода, который может быть оправданным и неоправданным. По итогам анализа должны быть выявлены резервы увеличения планомерного притока денежных средств для обеспечения стабильной платежеспособности организации в перспективе.

Информация о движении денежных средств и выполнении бюджета по притоку и оттоку денежных ресурсов позволяет организации контролировать текущую платежеспособность организации, оперативно принимать корректирующие меры по ее стабилизации. Кредиторы и инвесторы могут судить о способности организации генерировать денежные ресурсы, балансировать и синхронизировать денежные потоки.

Сначала изучим движение денежных средств ОДО «Титан-инвест» 2009-2010 гг.

Таблица 3.6– Состав, структура и динамика денежных средств поступивших в ОДО «Титан-инвест» в 2010 г.

Показатели

На 01.01.2010

На 01.01.2011

Отклонение (+;-)

Темп изменения, %

сумма, млн р.

удельный вес,%

сумма, млн р.

удельный вес,%

1.Поступило денежных средств всего

1684

100,00

1668

100,00

0,00

99,05

в том числе

           

1.1. выручка от реализации товаров

1495

88,78

1372

82,25

-6,52

91,77

1.2. доходы от реализации внеоборотных активов

77

4,57

84

5,04

0,46

109,09

1.3. доходы от сдачи активов в аренду, лизинг

10

0,59

10

0,60

0,01

100,00

1.4. доходы от операция с иностранной валютой

35

2,08

135

8,09

6,02

385,71

Показатели

На 01.01.2010

На 01.01.2011

Отклонение (+;-)

Темп изменения, %

сумма, млн. р.

удельный вес, %

сумма, млн. р.

удельный вес, %

1.5. полученные дивиденды, доходы

2

0,12

2

0,12

0,00

100,00

1.6. проценты по дипозитам

36

2,14

36

2,16

0,02

100,00

1.7. прочие поступления

29

1,72

29

1,74

0,02

100,00

Страницы: 1 2 3 4 5

Читайте также:

Функции и роль банковской системы в экономике государства
Роль и значение для экономики государства банковской системы проявляется в ее специфических целях и функциях. Главной целью деятельности отдельных банков является получения прибыли. Что касается банковской системы, то эта цель не просто не увеличивается пропорционально количеству банков, которые вх ...

Минимизация рисков использования банковских карт
При использовании карты, как за границей, так и "дома", необходимо следующее: 1. ПИН-код (персональный идентификационный номер) – это комбинация цифр, содержащая 4 знака и предназначенная для идентификации Держателя Карты, а также для защиты от несанкционированного использования Карты. Ин ...

Организация межбанковских расчетов
Основным организатором системы как межбанковских, так и расчетов в народном хозяйстве выступает Центральный банк, за которым закрепляются функции: контроля за масштабами безналичного и наличного денежного оборота, объемом денежной эмиссии в наличной и безналичной форме; единого расчетного центра ст ...

Главное меню

Copyright © 2026 - All Rights Reserved - www.bankmaker.ru