Открытие и ведение в банке текущих, ссудных и других счетов клиентов

Операционный день банка состоит из времени по работе с клиентами и службами банка и времени на завершение обработки информации с формированием ежедневного баланса, который должен быть получен не позднее начала следующего операционного дня. Время начала и завершения операционного дня устанавливается на основании приказа (распоряжения) руководителя банка.

Продолжительность банковского дня устанавливается приказом (распоряжением) руководителя банка и представляет собой период времени, в течение которого осуществляется прием от клиентов и служб банка расчетно-кассовых документов.

В соответствии с п. 53 «Правил организации бухгалтерского учета и отчетности в банках РБ» от 31.10.2001. № 288 распоряжением Председателя Правления ЗАО «Минский Транзитный Банк» установлено:

операционный день с 8-30 до 17-30 часов, в последний день рабочей недели (накануне выходного) с 8-30 до 16-15 часов;

банковский день (период времени, в течение которого осуществляется прием от клиентов и служб банка расчетно-кассовых документов) для клиентов с 9-00 до 16-00, в соответствии с графиком обслуживания клиентов, для служб банка с 9-00 до 17-00, в соответствии с графиком документооборота.

В соответствии с п. 53 «Правил организации бухгалтерского учета и отчетности в банках РБ» от 31.10.2001. № 288 распоряжением Председателя Правления ЗАО «Минский Транзитный Банк» утвержден следующий график обслуживания клиентов (таблица 1).

Таблица 1. График обслуживания клиентов ЗАО «Минский Транзитный Банк»

Основные группы документов, порядок их проверки, подписания, формирования, хранения.

Все операции банка (расчетные, кассовые, кредитные и др.) совершаются на основании расчетно-кассовых документов. Расчетно-кассовые документы поступают в банк от клиентов, от других банков, а также составляются в банках и содержат необходимую информацию о характере операций, позволяющую проверить их законность и осуществлять банковский контроль.

Расчетно-кассовые документы по характеру отражаемых операций подразделяются на:

- кассовые;

- мемориальные;

- внебалансовые.

Кассовые документы используются при оформлении операций по ведению кассовых операций в банках Республики Беларусь. Мемориальными документами оформляются безналичные операции банка и его клиентов.

Читайте также:

Развитие украинского рынка финансовых услуг на основе электронных технологий
Современный мир характеризуется практическим отсутствием границ для технологий, где хозяйственная деятельность в таких ключевых сферах, как телекоммуникации, финансовые услуги, информационные технологии, электронная торговля занимают все больше места в едином, глобальном экономическом просторе. Про ...

Рынок государственных ценных бумаг: сущность, виды, сроки обращения
государственная ценная бумага рынок Государственные ценные бумаги - это форма существования государственного внутреннего долга; это долговые ценные бумаги, эмитентом которых выступает государство. Государственные ценные бумаги в Российской Федерации являются наиболее цивилизованным рыночным способо ...

Проблемы управления ликвидностью коммерческого банка
Теории управления банковской ликвидностью появились практически одновременно с организацией коммерческих банков. В настоящее время различают четыре особые теории: коммерческих ссуд, перемещения, ожидаемого дохода – они связаны с управлением активами и теория управления пассивами. Ответственные за у ...